О вселенской схеме Понци, завуалированном современном рабстве и праве на peer-to-peer взаимодействии как неотъемлемом праве человека.
- Знай историю, и определишь вора
- Вор среди нас. Сила печатного станка
- Лучшие технологии всегда побеждают
- Настоящая схема Понци
- Биткойн или рабство
- P2P-взаимодействие — неотъемлемое право человека
Знай историю, и определишь вора
Что случилось с золотом?
С 1870 по 1915, сорок пять лет перед началом преступной печати фальшивых денег Федеральной резервной системой США в 1915 году, цена на золото оставалась стабильной и фиксированной.
До того как ФРС начала скупать “активы” своими монопольными деньгами, цена золота в Соединённых Штатах оставалась неизменной и составляла 21 доллар за унцию. Вот график цен на золото за эти 45 лет:
Но после 1915 года произошло нечто примечательное. Цена на золото, на протяжении 45 лет остававшаяся неизменной, начала расти в среднем на 4% в год. Этот рост продолжается уже 110 лет и не прекращается по сей день:
Почему золото вдруг стало демонстрировать такие спорадические и волатильные ценовые движения в последние 110 лет, со среднегодовым темпом роста в 4%? Не странно ли, что актив с 5000-летней историей вдруг вырос с 21 до 2000 долларов всего за сто лет? Что, собственно, случилось?
Обычные подозреваемые
Первая правдоподобная идея, которая в связи с этим приходит на ум: возможно, что криминализация владения золотом изменила динамику спроса и предложения. Однако при более внимательном рассмотрении эта идея не выдерживает критики. Как видно из графика выше, в период конфискации золота у граждан США в 1933 году произошёл немедленный скачок цен. Затем аналогичный скачок наблюдался в 1971 году, совпав с периодом конфискации золота у иностранных правительств.
Если мы исходим из теории, что цены менялись из-за изменения правового статуса золота, то легализация права владения золотом для частных лиц должна была бы стабилизировать цены на золото, остановив их рост, как это было до 1933 года. Однако данные показывают совершенно другую историю. Теория не подтверждается.
В 1974 году гражданам США вернули право владеть золотом, но стабилизации цены после 1974 года мы не наблюдаем. Вместо этого, устойчивый рост цены золота в среднем на 4% в год продолжается до сих пор. Золото находится в восходящем тренде все 110 лет, как во время действия запрета на владение золотом в США, так и после его отмены.
Это напоминает мне старую присказку о Биткойне: нельзя запретить Биткойн, можно разве что запретить себе им пользоваться.
Таким образом, очевидно, что легальный статус золота не был определяющим фактором в изменении его цены на протяжении этих лет. График выше убедительно показывает, что независимо от того, запрещали ли Соединённые Штаты владение золотом или нет, после создания Федеральной резервной системы в 1913 году наблюдалась устойчивая тенденция к росту его цены.
Тогда, может быть, ФРС каким-то образом является причиной роста цен на золото? Но если так, то, наверное, цена золота должна была начать расти сразу же в 1913 году? Или нет? Что бы там ни было, к этой версии мы ещё вернёмся чуть позже.
Сначала я предлагаю рассмотреть некоторые более прямолинейные возможности — например, как снижение объёмов добычи нового золота может привести к росту его цены.
Так росли мировые запасы золота в первые 45 лет анализируемого периода, с 1870 по 1915 год:
Мировые наземные (т.е. уже добытые) совокупные запасы золота росли в течение 45 лет до 1915 года со среднегодовым темпом 2%. Если бы после 1915 объёмы добычи нового золота начали замедляться, это должно было бы привести к росту цены золота, при условии неизменного спроса, что могло бы объяснить рост цен за последние 110 лет.
Однако данные эту версию не подтверждают. Вот график мировых запасов золота за 110 лет с 1915 года до наших дней. Темпы роста предложения не изменились.
На самом деле это довольно удивительно: только взгляните, насколько стабильным был рост наземных запасов золота — устойчивые 2% годовых на протяжении всех 110 лет.
Ещё один подозреваемый вычеркнут из списка.
Это, кстати, может намекать нам на то, почему целевой показатель инфляции для ФРС составляет именно 2%: такова скорость обесценивания золота. И тем не менее их целевые показатели — обман, как мы ещё увидим ниже.
Итак, если рост цен не связан с предложением, наверное, он должен быть связан со спросом? Но откуда возникает этот спрос? Возможно, дело в росте населения США?
Вот темпы роста населения США с 1870 по 1915 год. В среднем 2% в год, опять.
Кажется, что, если бы цена золота выросла из-за увеличения спроса, то можно мы должны увидеть ускорение прироста населения США после 1915 года. Но и это оказалось тупиковой версией.
Вот как выглядят темпы прироста населения США с 1915 года до наших дней:
Рост населения США фактически замедлился, снизившись до 1%, а начиная с 2000-х — и ниже 1%, отклонившись от долгосрочного тренда, и такое снижение опровергает эту теорию.
Что ж, если причина не в росте населения Соединённых Штатов, может быть, спрос пришёл от иностранных инвесторов? Давайте взглянем на график роста мирового населения. Вот данные за 45 лет перед 1915 годом — скромный темп роста в 1%.
А так (ниже) выглядит график роста мирового населения за 110 лет после 1915 года, вплоть до наших дней. Он по-прежнему держится на уровне 1%, хотя примерно с 2013 года наблюдается небольшое отклонение от общего тренда.
То есть глобальный спрос населения тоже не является источником повышенного спроса, объясняющим рост цен на золото.
Единственная другая очевидная возможность — это изменение настроений инвесторов: они могли просто переводить капитал из одного класса активов в другой.
Основным инвестиционным классом помимо золота являются фондовые рынки. Снижение или, по крайней мере, замедление темпов роста цен на фондовом рынке в эти два временных периода могло привести к перераспределению капитала из инвестиций в акции в пользу золота. Это могло бы объяснять повышенный спрос на золото, толкающий цены вверх.
Вот график цен на американском фондовом рынке с 1870 по 1915 год, с устойчивым среднегодовым ростом в 2% (да, опять) в течение этого 45-летнего периода.
Если бы инвесторы перемещали капитал из акций в золото, то мы должны были бы увидеть снижение темпов роста на фондовом рынке. Однако данные показывают нечто совершенно иное, опять. Вот темпы роста фондового рынка с 1915 года по сегодняшний день:
Удивительно, но цены на акции росли на протяжении следующих 110 лет после создания ФРС в среднем на 6% в год. То есть темпы роста фондового рынка после 1915 года фактически увеличились. Непохоже, чтобы инвесторы продавали акции и перекладывались в золото.
Интересно, что средний темп роста акций увеличился на те же 4%, что и в золоте: как видно по графикам, темп роста акций увеличился с 2 до 6 %, то есть чистый прирост составил 4% — как и для золота (с 0 до 4 %) в течение этих двух периодов.
Что ещё могло вызвать подобное увеличение темпов роста, кроме изменения в численности населения, настроениях инвесторов или правовых аспектах владения активами?
Что могло привести к такому изменению спроса, которое бы увеличило темпы роста цен и на акции, и на золото, в течение столь длительных периодов? Существует ли на рынке что-либо, обладающее настолько сильным влиянием на цены? И каким образом динамика спроса могла измениться так, чтобы оказывать одинаковое воздействие и на золото, и на акции?
Что случилось с военными конфликтами?
Голос за кадром: «Всё дело в деньгах, дуралей: они печатают их всё больше, а вам иногда бросают жалкие пенни. Они называют это инфляцией, чтобы вас запутать, и держат вас за дураков. Но на самом деле вы вовсе не глупы, просто плохо информированы. И мы здесь, чтобы это исправить».
В декабре 1913 года, в канун Рождества, на заседании Конгресса США был принят закон о Федеральной резервной системе.
За этим последовала первая в истории мировая война, первая Великая депрессия — масштабов, каких мир ещё не видел, — затем Вторая мировая война, включавшая геноцид десятков миллионов невинных жизней различных этнических и национальных групп по всему миру. После этого США практически непрерывно вели войны по всей планете, с военными базами по всему миру и секретными операциями 24/7.
В четыре столетия, предшествовавшие созданию Федерального резервного банка США в 1915 году, процент человеческих жизней, отнятых с санкции вооружённых сил государств, составлял около 1% населения Земли. Но в XX веке что-то изменилось с появлением печатного станка Федеральной резервной системы.
Наши прадеды, деды, отцы, дети, наши братья и сёстры, тёти и дяди, наши мужья и жёны подверглись более чем 400-процентному увеличению смертности, санкционированной государствами.
Цифры не лгут.
Что же произошло?
Неужто люди проснулись в 1913 году после создания ФРС и просто так, ни с того ни с сего решили начать убивать своих соседей? У граждан Соединённых Штатов в 1900-х годах волшебным образом возрос спрос на военные действия?
Люди, наверное, просто оглянулись вокруг и сказали друг другу: «Что-то последние четыреста лет были слишком мирными. Нам нужно уничтожать в вооружённых конфликтах побольше людей, а то эти цифры просто курам на смех. Давай-ка займёмся убийствами».
Или, может быть, в 1900-х годах просто увеличилось финансирование вооружённых сил национальными государствами? Финансирование неограниченно печатаемыми деньгами в полном отрыве от экономической прибыли и убытков.
Что случилось с госдолгом?
С 1870 года, вскоре после окончания Гражданской войны в США, и до 1915, когда была создана и начала свою деятельность Федеральная резервная система, долг Соединённых Штатов рос скромными темпами — примерно на 1% в год. Вот график:
Но затем произошло нечто беспрецедентное — нечто такое, чего мир не видел со времён падения Римской империи. Начиная с 1915 года, когда ФРС США заработала в полную силу, был запущен процесс, который продолжается и по сей день.
Правительство США нашло хитроумный обходной путь для обесценивания золота и денег, способ обойти надоедливую проблему отсутствия у граждан желания финансировать их безумную военную машину или любые другие сумасбродные идеи. Они нашли покупателя для своей неутолимой жажды к долгу. Покупателя с неограниченным количеством монопольных денег. И с этим неограниченным печатным станком госдолг США стремительно рос, всё ускоряясь, с 1915 года до наших дней.
Вот график. Среднегодовой темп роста 9% — после всего 1% в предыдущие 45 лет.
От 3 миллиардов до более чем 30 триллионов долларов и продолжает расти.
Там, где есть долг, есть и другая сторона транзакции: кредитные деньги, кредит из ничего — на балансе центральных банков.
Источник этого недостающего спроса, дамы и господа, — ключ к пониманию того, что произошло с ценой золота. И он же первопричина и источник всей вашей тревоги, безотчётного раздражения, всех ваших печалей, депрессии, обиды, апатии, всего вашего нигилизма, выученного цинизма, всей вашей партийной политики, бьющей мимо цели, всей вашей неуместной ксенофобии, оправданных опасений по поводу культуры потребления, деградации общества и просто общего упадка, в котором мы все оказались.
Это Великий Симулякр. Ложный бог.
Уважаемые дамы и господа, представляю вашему вниманию темпы роста активов Федеральной резервной системы США — крупнейшей мошеннической схемы, какую когда-либо знала наша прекрасная планета.
Ежегодное увеличение на 10% баланса из государственных облигаций, ипотечных кредитов и бог знает чего ещё, финансируемое деньгами, созданными из ничего одним нажатием кнопки на компьютерном терминале в центре Нью-Йорка.
Восемь. Триллионов. Долларов. Фальшивых. Денег.
Они печатают эти деньги для покупки государственных, корпоративных и личных долгов, затем открывают балансовые счета для банков-участников системы. Эти банки, в свою очередь, выдают ещё больше кредитов тысячам других банков. Денежная масса продолжает расширяться всё больше через систему частичного резервирования, наводняя мировые рынки сотнями триллионов дополнительных долларов.
С этими “бесплатными” долларами инвесторы взвинчивают цены на золото, акции, недвижимость и любые другие редкие и желанные активы, какие только могут найти. Именно поэтому и золото, и акции, демонстрировали аналогичные темпы роста с тех пор, как ФРС начала печатать деньги в 1915 году и до наших дней. Это и есть тот самый недостающий спрос.
Но это не главный вывод. Что действительно важно понять, это как распределяются новые доллары в обращении. Когда инвесторы покупают все эти желанные активы на свой располагаемый доход, есть одна вещь, которую они меньше всего хотят покупать.
Эффект Кантильона — это экономическая теория, разработанная Ричардом Кантильоном и описывающая неравномерное распространение денежных вливаний в экономику и их влияние на различные группы экономических агентов.
Основные положения:
1. Когда центральный банк увеличивает денежное предложение, новые деньги вводятся в экономику неравномерно, затрагивая разные сегменты рынка с разной скоростью.
2. Те, кто первыми получают новые деньги (например, банки, правительство), выигрывают больше, в то время как те, кто получают деньги последними (потребители), выигрывают меньше.
3. Это приводит к изменению относительных цен, заработных плат и инфляции в разных секторах экономики.
Ключ к пониманию эффекта Кантильона при печати денег состоит в том, что новые деньги в первую очередь устремляются в дефицитные средства сохранения капитала. А знаете, что в этой логике является наименее дефицитным активом? Труд в странах третьего мира, обнищавших из-за МВФ и называемых “развивающимися”.
Да, последний пункт в списке покупок инвесторов — это ваши зарплаты, сбережения и пенсии. Поэтому цены на жильё, золото, акции, стейки и всё прочее, что ценно и желанно, растут быстрее, чем ваш заработок.
Это ключевая проблема, с которой сталкивается всё человечество, пока существует Федеральная резервная система (воспроизводящая себя в миниатюре в центральных банках остальных стран). Так и ведётся эта игра с тех пор, как более 110 лет назад началась эта афера, продолжающаяся по сей день. Поэтому мы все чувствуем себя хомяками в колесе и никак не можем выбраться из него. В каком-то смысле именно так нас и используют — как хомяков в колесе бесконечной печати денег.
Когда ФРС или другой центральный банк создаёт деньги для обслуживания долга вашего правительства, они по определению крадут покупательную способность ваших прошлых сбережений, текущей заработной платы и будущих пенсий. Вот откуда берётся ценность их денег — непосредственно от вас, дорогие дамы и господа, от вашего труда.
Они крадут плоды вашего тяжёлого труда, на который вы тратите свой ценнейший ресурс — время жизни, — через инфляцию денежной массы. Это выглядит совершенно безумно, когда вы начинаете понимать суть происходящего. И это 100% правда.
Вот почему подделка денег является преступлением — она крадёт покупательную способность у всех остальных. Однако эти негодяи имеют наглость говорить вам прямо в глаза, что есть такая неизбежная необходимость — обкрадывать всех и каждого на 2% (минимум) инфляции ежегодно, и что каким-то образом эта печать денег не является фальшивомонетничеством — “это другое”.
У вас есть достаточно веские причины верить, что благодаря каким-то загадочным пассам руками, сложным словам и хорошим костюмам, эта конкретная группа фальшивомонетчиков является неизбежной ценой хорошо функционирующей экономики и общества? Я для себя таких причин не вижу.
Случился Биткойн
Не введи нас во искушение, но избавь нас от невежества и от этих безответственных мошенников, ибо не ведают они, какой вред наносят своим и нашим детям, и детям их детей.
Пока вы не поймёте природу вора среди нас, вы не поймёте ни Биткойн, ни убеждённости его приверженцев — тех из нас, кто уже готов увидеть полное уничтожение этого левиафана.
В этом наша единственная надежда: отказаться от фиатного левиафана и присоединиться к мирной революции, к процессу эволюционного перехода от системы бесконечной денежной инфляции к более сильным, быстрым и умным деньгам для более сильного, быстрого и умного мира.
Вор среди нас. Сила печатного станка
Безусловно, у нынешней глобальной финансовой системы много сторонников — у этой долговой системы с ФРС в центре и сотнями меньших центральных банков-сателлитов вместе со всеми их правительственными стейкхолдерами и бизнесом, полагающимся на неё. Учитывая повсеместное распространение “фиатной” системы, неудивительно, что у неё есть и множество выгодоприобретателей, осознанных или нет. Очевидно, что они при любой возможности будут рассказывать остальным, как плохо будет всем без этой долговой фиатной пирамиды. Для выгодоприобретателей это вполне рациональная реакция, продиктованная собственными интересами и стремлением к самосохранению.
Биткойнерам легко критиковать негативные аспекты фиатной системы. Сложнее быть услышанными её сторонниками. Как же нам донести до сторонников фиата свою базовую идею относительно динамики покупательной способности?
Догматы фиатных денег будут преодолены не требованиями, но скорее мягкой силой истины. Большинство сторонников фиатной системы попросту не понимают, почему печать новых денег является кражей, — они ещё не осмыслили процесс перераспределения покупательной способности и обесценивания денежных единиц.
И неудивительно. В рамках выстроенной ими системы понимание динамики покупательной способности затруднено настолько, что выглядит нетривиальной задачей. Но что если мы, напротив, приведём её к предельно простой схеме?
В конце концов, без осознания этого аспекта практически невозможно убедить сторонника фиатных денег согласиться с довольно явными преимуществами Биткойна. Первым шагом к прозрению для него должно стать осознание тьмы.
Тьма
Человеческое сознание чрезвычайно изобретательно. Мы способны рационализировать практически любое злодеяние, представив его как нечто положительное (или по крайней мере неизбежное и меньшее зло). Наша способность подводить теоретическое основание под абстрактные идеи не имеет себе равных. Однако эта же способность зачастую приводит нас к проблемам в реальном мире, потому что теоретический мир — это не реальность, это не практический мир.
В теории, имея денежный печатный станок, мы можем решить любую проблему. На практике это зависит от обстоятельств. Каковы масштабы и рамки применения? Имеем ли мы дело с системной печатью на протяжении поколений и без возможности добровольно от этого отказаться?
В теории долг — это деньги, которые мы должны сами себе, но так ли это на практике? Не является ли это просто формой двоемыслия? Можем ли мы бесконечно увеличивать лимиты своих кредитных карт или однажды кредиторы скажут нам “довольно” (намекну: да, скажут).
В теории мы можем выйти из ситуации с высоким соотношением долга к ВВП путём инфляции, но каковы будут практические издержки такой инфляции? Будет ли это наилучшим возможным решением для всех? Или, может быть, оно на самом деле выгодно лишь небольшому меньшинству за счёт большинства?
В теории 2% инфляции — это цена стабильной экономики. Но на практике, возможно, любые издержки свыше 0% инфляции будут перевешивать преимущества.
Все эти вопросы дискуссии вокруг денежно-кредитной политики — столько споров, усилий, рационализации и позёрства. На практике же неэффективные управляющие жаждут очередного финансового вливания как наркоман очередной дозы, и примерно в том же ключе пытаются оправдать своё положение.
Обычно разговоры об инфляции крутятся вокруг цен: цен на бензин, жильё, продукты питания, сырьё и так далее. Мало кто при этом касается темы увеличения денежной массы, что вполне естественно: если чья-то парадигма инфляции благоволит фиатной системе, основополагающим принципом которой является необходимость печати денег и увеличения денежной массы, то, очевидно, нет никаких причин обсуждать проблемы, связанные с эмиссией денег.
Однако среди других сфер влияния — например, среди сторонников золотого стандарта в австрийской экономической школе, — печать денег обычно находится в центре дискуссии об инфляции цен на активы. Основная теория “австрийцев” заключается в том, что печать денег является прямой причиной инфляции цен, а поскольку инфляция цен — это плохо, то и печать денег следует признать вредной практикой.
Хотя австрийцы могут быть правы относительно причин инфляции цен, сторонники фиатных денег возразят: «А что, собственно, плохого в небольшой инфляции цен, особенно если такие вещи, как ваш инвестиционный портфель и недвижимость растут в цене? Это было бы хорошо для пенсионеров».
Это правда для некоторых, но для большинства людей в мире это очень плохо, поскольку они лишены возможности приобрести собственное жильё и не имеют доступа к брокерским счетам.
Тогда сторонники фиатных денег начнут приводить дополнительные контраргументы: что австрийцы представляют собой меньшинство, заблуждающееся насчёт проблем поддержания 2% уровня инфляции. Эти приверженцы фиатной системы уже пришли к твёрдому заключению по данному вопросу, ссылаясь на своего господа и спасителя — Федеральную резервную систему, проповедующую, что 2% уровень инфляции помогает сглаживать экономические подъёмы и спады, поддерживает полную занятость и стабилизирует цены в долгосрочной перспективе.
(Как бы не так.)
Слушать объяснения ФРС о положительных эффектах печати денег — всё равно что слушать рой комаров, объясняющих вам, почему их укусы и высасывание вашей крови на самом деле вам полезны. На самом деле приверженцы фиатной системы просто не понимают механизмов печати денег и закона динамики покупательной способности, потому что они не могут ответить на один простой вопрос:
Почему новые фиатные деньги, будь то физически напечатанные или созданные в цифровом виде, вообще имеют какую-либо ценность, и откуда берётся их покупательная способность?
Отсутствие ясности в отношении динамики покупательной способности — вот что в конечном счёте заставляет многих сторонников фиатных денег отвергать альтернативные системы. Ведь эти альтернативные системы, включая золото и Биткойн, как раз и направлены на решение проблем, связанных с динамикой покупательной способности.
Тем не менее, нигде не обсуждаются эти динамические процессы. Поэтому неудивительно, что весь круг влиятельных лиц, поддерживающих фиатную систему, так решительно выступает в её поддержку: мысля в рамках своей любимой системы, они совершенно не осведомлены о динамике покупательной способности.
К несчастью для всех, незнание практических механизмов этой динамики, непонимание её тёмной сущности, приводит к серьёзным ошибкам в восприятии процесса “печати” денег и поддержанию крайне неэффективной денежной системы.
Что ж, ради общего блага возьмём на себя эту амбициозную задачу: здесь и сейчас, в простой схематичной модели, обрисовать природу динамики покупательной способности в фиатной финансовой системе.
Свет
Согласно Википедии:
Гидродинамика — раздел физики сплошных сред и гидроаэродинамики, изучающий движение идеальных и реальных жидкостей и газа, и их силовое взаимодействие с твёрдыми телами…
Основные разделы гидродинамики:
- Гидродинамика ламинарных течений
- Гидродинамика турбулентных течений
- Гидродинамика сверхзвуковых течений
- Гидродинамика течений с тепломассообменом
- Геофизическая гидродинамика
- Гидродинамика электропроводящих сред
- Прикладная гидродинамика
- Гидродинамика нелинейных жидкостей (реология)
В этой классической гидродинамике примечательно отсутствует один важный подраздел: динамика покупательной способности.
Что ж, восполним этот пробел и проиллюстрируем динамику покупательной способности: как общая сумма покупательной способности, заключённая в различных денежных единицах экономики, остаётся неизменной относительно общего предложения товаров и услуг в экономике, если и до тех пор, пока не изменится предложение этих денежных единиц. Такое изменение затем вызывает необходимость корректировки покупательной способности каждой отдельной денежной единицы через инфляцию и дефляцию цен по мере увеличения и уменьшения общего количества денежных единиц в экономике соответственно. Эта корректировка покупательной способности расчётных единиц происходит с некоторым временным лагом, так что первоначальное появление большего количества денежных единиц в экономике сначала создаёт иллюзию большей покупательной способности, но затем неизбежно происходит переоценка товаров и услуг, возвращающая покупательную способность к равновесию, так что общая стоимость покупательной способности снова становится равной общему предложению товаров и услуг в экономике.
Именно этот лаг, задержка в корректировке покупательной способности создаёт путаницу и является важным условием невежества пропонентов фиатной системы.
Применим простой набор фактов, на основе которых мы сможем наблюдать динамику покупательной способности в действии.
Предположим следующее: при прочих равных существует воображаемая крошечная экономика, в которой имеется 10 единиц денег, а дома продаются за 1 денежную единицу.
Предположим также, что продажи домов отсутствуют, поскольку все довольны своими жилищными условиями. К тому же ни у кого нет даже 1 единицы сбережений, которую они готовы были бы обменять на другой дом. Вместо этого люди хранят свои 10 единиц денег в долгосрочных сбережениях для других целей.
Наша воображаемая крошечная экономика находится, если можно так выразиться, в состоянии равновесия.
Исходя из этих данных, мы можем сразу сделать вывод, что общая стоимость доступных для покупки товаров в этой экономике равна стоимости 10 денежных единиц, находящихся в обращении. Следовательно, покупательная способность каждой денежной единицы в этой экономике составляет 1/10 от общей покупательной способности.
Далее продемонстрируем и докажем на примере медленную вязкость покупательной способности: как стоимость денежной единицы снижается при увеличении общего предложения денежных единиц, но не мгновенно, а со скоростью распространения информации о ценах по экономике. Это ограничение скорости переоценки, этот временной лаг, представляет собой закон динамики покупательной способности. Он и приводит к массовому непониманию относительно природы инфляции цен и увеличения предложения денег, являющегося по сути кражей.
Если печать денег — это молния, то корректировка покупательной способности по отношению к инфляции цен на активы — гром. И чем дальше вы находитесь от молнии – печати денег, тем больше времени у вас уйдёт на то, чтобы понять, что гром – инфляция цен был вызван именно молнией.
Но вернёмся к нашей воображаемой модельке. Предположим, что кто-то решает создать в рамках той же маленькой экономической системы ещё 10 единиц денег и начинает покупать дома по цене 1 денежная единица за дом.
После пары продаж за 1 денежную единицу продавцы домов начинают подозревать, что продают свои дома слишком дёшево, и поднимают цену продажи до 2 единиц. В результате продажа домов замедляется и в конечном счёте останавливается, возвращаясь к равновесию.
Что произошло?
Когда были созданы новые деньги — сверкнула молния, — это обстоятельство оставалось неизвестным для остальной экономики: новая информация (гром) ещё не дошла до остальных участников рынка. С точки зрения остальной экономики, по-прежнему было доступно только десять денежных единиц для покупки всех товаров и услуг. Однако по мере того, как новые деньги входили в рынок — как гром прокатывался по экономике, — становилось ясно, что цены на жильё были слишком низкими, что в экономике каким-то образом появилось больше денег на покупку домов. Поэтому продавцы повысили цены до 2 единиц за дом, что вернуло цену продажи к первоначальному уровню в 1/10 денежной массы.
Люди наконец услышали “гром” повышения цен, но не увидели молнию печати денег, и потому не связывают гром инфляции цен с молнией вливания новых денег. Они не осознают, что кто-то напечатал эти деньги в собственных интересах.
Это простейшая иллюстрация динамики покупательной способности, когда покупательная способность на единицу товара перераспределяется со скоростью распространения новой ценовой информации по рынку, что происходит не в момент печати денег, а с временным лагом.
С поступлением новых денег в экономику, первоначально продавцы полагают, что получаемые ими средства обладают той же покупательной способностью, что и до вливания новых денежных единиц. Однако со временем экономика обнаруживает дисбаланс цен относительно предложения денег, в результате чего цены корректируются — в данном случае растут, — что возвращает отношение цен к общей покупательной способности к исходному уровню.
В итоге общая покупательная способность в экономике всегда примерно равна общему количеству доступных для продажи товаров и услуг. Следовательно, цена этих товаров и услуг всегда эквивалентна доле от их общего объёма — за исключением случаев, когда в систему вливаются новые деньги: тогда обнаружение новых цен происходит с некоторой задержкой. Эта задержка, этот временной лаг в распространении информации и есть та упускаемая из виду динамика покупательной способности, которая остаётся незамеченной всеми, особенно пропонентами фиатных валют, не осознающими, что именно на этой динамике и основана их система.
Мой пример выше прост до бессовестности, но эта же динамика наблюдается и в реальном мире. Цены на жильё растут не потому, что дом со временем становится новее и лучше. Дом на самом деле стареет и изнашивается, но увеличение денежной массы толкает цены на дома вверх. Собственно, не столько цена дома растёт, сколько происходит обесценивание денежных единиц: относительная стоимость каждой расчётной единицы снижается. Чтобы сохранить ту же покупательную способность, требуется больше единиц для приобретения того же самого дома.
Создание новых денежных единиц нисколько не увеличивает общую покупательную способность экономики. Но на какое-то время создаётся впечатление, что это действительно происходит. И это ошибочное представление, которого придерживаются сторонники фиатных денег — будто бы они таким образом улучшают положение.
Печать денег не увеличивает покупательную способность. Это иллюзия. Как сон ощущается реальным, пока вы не проснётесь и не осознаете, что это был всего только сон — то же верно и для свеженапечатанных денег: они и правда увеличивают покупательную способность для тех, кто находится ближе к их источнику и первым успевает распределить их в экономику, — но только до тех пор, пока остальная экономика не “осознает”, что общее предложение товаров и услуг не изменилось, а значит, и общая покупательная способность осталась прежней. Единственное, что изменилось — это количество денежных единиц, которое со временем приведёт к повышению цен на все товары, чтобы сохранить исходное соотношение покупательной способности, необходимой для приобретения товаров.
Эту динамику покупательной способности непросто показать и объяснить, но однажды её осознав, вы уже не сможете её не замечать.
Однако даже те пропоненты фиатной системы, кто уже это осознаёт, продолжают занимать самодовольную псевдоинтеллектуальную позицию, утверждая, что законы против подделки денег существуют именно из-за этой динамики покупательной способности. Мы ведь, дескать, не хотим, чтобы кто попало мог печатать деньги и перераспределять покупательную способность в свою пользу. Поэтому мы разрешаем “печатать деньги” только банкам, имеющим на то лицензию. Кроме того, ведь существует множество законов, правил и нормативов, которым должны следовать обладатели банковских лицензий, ограничивающие их возможности к злоупотреблению своим положением, и эти ограничения установлены именно для поддержания нормального функционирования экономики (ведь так?).
В этом объяснении много полуправды с точки зрения фиатных денег. Давайте ещё раз вернёмся ненадолго к нашей воображаемой микроэкономике в вакууме, чтобы наглядно показать истинный порядок вещей.
До дополнительной эмиссии в системе было 10 денежных единиц. Эти 10 единиц были заработаны участниками системы и хранились в качестве сбережений на случай чрезвычайной ситуации или чтобы передать следующему поколению, или в ожидании будущей покупки чего бы то ни было. Но затем произошла денежная эмиссия (в размере 100% от прежней денежной массы), и после распределения этой дополнительной эмиссии в экономике те 10 единиц сохранили лишь 50% от прежней покупательной способности.
Другими словами, не предпринимая никаких действий, эти вкладчики потеряли 50% своей покупательной способности — из-за того, что кто-то другой влил в экономику 10 дополнительных денежных единиц. У этих вкладчиков не было непосредственного права голоса в отношении создания денег — их покупательная способность была попросту отнята действующим правительством через динамику покупательной способности при печати фиатных денег.
Справедливо ли это? Конечно же, нет.
Результат примерно равнозначен тому, как если бы управляющие попросту украли половину из первоначальных 10 единиц — экономический результат был бы тем же. Сквозь призму динамики покупательной способности печать денег — это просто более изощрённый способ кражи денежных сбережений пользователей системы. Это воровство. С временным лагом.
Тем не менее у сторонников фиатной системы есть ответ и на это: они скажут, что возможность расширения денежной массы необходима в чрезвычайных ситуациях. Внезапно их риторика и аргументация меняются с
«Да брось, это всё нормально, потому что ведь есть строгий контроль».
на
«Да, это плохо, но в чрезвычайной ситуации это допустимо, а иногда и необходимо».
Забавно, но нет, это не нормально. Вообще никогда. И тем более в кризисной ситуации. В настоящей чрезвычайной ситуации не нужно платить людям деньги за решение проблемы, нужно просто, чтобы люди начали что-то делать. Если инопланетные захватчики нападут на Землю, люди не будут стоять и ждать, пока им заплатят за то, чтобы что-то предпринять — они подостают свои ружья палки и будут обороняться.
Использовать чрезвычайные ситуации для дополнительной эмиссии денег в лучшем случае значит сильно заблуждаться. И это пора прекратить.
Проснись, Нео. Пришло время. «Пройдёт только кающийся».
Лучшие технологии всегда побеждают
В прессе много пишут, что там-то кто-то предложил запретить Биткойн или, наоборот, “разрешить” Биткойн. Нарастает регуляторное давление на инструменты повышения конфиденциальности, ужесточаются требования KYC/AML.
Для тех, кто только начинает своё знакомство с Биткойном, я хочу поделиться крупицей мудрости: нам абсолютно плевать на то, что думают и говорят о наших BTC, нодах или майнерах политики, судьи, полицейские или любые другие наёмники государства. Эта параллельная система действует полностью вне их юрисдикции. Она работает в юрисдикции, известной в просторечии как “Идите на хрен” — ИНХ, если угодно.
Государственные деятели могут считать, что биткойн подпадает под их юрисдикцию, и наверняка найдётся немало недалёких людей, полагающих, что правительства вроде США каким-то образом способны контролировать Биткойн, но это всё сказки, друзья. Математика и человеческая воля по своей природе не могут сдерживаться какими-то воображаемыми границами. Именно математика и человеческая воля изначально создали эти границы, и они же теперь растворят их — во имя Биткойна. В долгосрочной перспективе эти недалёкие государственные деятели едва ли смогут что-то с этим поделать.
Биткойн, по сути, запустил процесс лишения правительств возможности печатать деньги до бесконечности, и это создаёт серьёзную проблему для этатистов. Позвольте мне объяснить.
Настоящая схема Понци
До 1913 года правительства, желавшие получить больше средств для своих кампаний по грабежу, разорению, мародёрству и убийствам (всё во имя цивилизации и торжества демократии, разумеется), были вынуждены обращаться к общественности для сбора средств в форме “военных облигаций” для финансирования своих военных действий. Однако с начала Первой мировой войны в 1914 году правительства стали полагаться на дружественные центральные банки, печатающие деньги буквально из воздуха.
Участие Англии в Первой мировой войне было бы значительно короче, если бы она не использовала печатный станок Банка Англии для подделки денег с целью финансирования своей военной кампании. С тех пор правительства по всему миру используют свои центральные банки для печати денег на проекты, выходящие далеко за рамки общественных интересов. По сути, они нашли хитрый способ обойти интересы своих граждан в сборе средств на проекты, за которые те едва ли были бы готовы заплатить в открытую. При этом увеличение денежной базы бьёт по покупательной способности граждан.
Другими словами, инфляция предложения денег — это форма скрытого налога, наложенного на граждан их правительствами. Это довольно грязная игра, и до появления Биткойна надёжного способа избежать этой кражи покупательной способности у граждан попросту не было.
Очевидная причина, по которой стоимость жилья и фондовые рынки резко выросли за последние сто лет, напрямую связана со стремительным ростом уровней государственного долга в мире, что является обратной стороной медали печати денег. Во всём мире страны печатают деньги через госдолг, тем самым разрушая монопольные местные валюты.
Единственным способом компенсировать это вымогательство со стороны местных властей стала “подработка” в качестве трейдера на фондовом рынке, валютного спекулянта, торговля гособлигациями или перекупка недвижимости. И если задуматься, то большинству из нас едва хватает времени на одну работу, чтобы заработать на жизнь.
Таково сегодняшнее положение очень и очень многих людей: с одной работой, чтобы заработать на жизнь, непрофильной “подработкой” на рынках, чтобы уберечь свои доходы и сбережения от обесценивания денег, и без времени на семью или на то, чтобы просто наслаждаться жизнью и досугом. Мы продолжаем свой бесконечный бег по кругу в колесе для хомяков, с которого не можем сойти даже в старости, потому что наша “подработка” на рынках не оправдала себя, инвестиционные портфели обесценились, и всё больше из нас вынуждены работать до могилы.
В сравнении с Биткойном основанная на долге фиатная модель, к которой люди так накрепко привязались, представляет собой ужасающе неисправную систему. Она полностью основана на постоянно растущей горе долгов наших благонамеренных правительств. Из неё не выбраться через голосование — это не демократы против республиканцев, консерваторы против либералов или левые против правых. Скорее уж тогда зелёные против оранжевых, если вы понимаете, о чём я.
Биткойн или рабство
Не будет преувеличением рассматривать нынешнюю фиатную систему как систему рабства, поскольку она вынуждает всех участников работать гораздо больше, чем они могли бы. При постоянно обесценивающейся валюте ваш труд завтра всегда стоит меньше при том же объёме работы, ваши сбережения всегда обесцениваются и пенсия всегда теряет в стоимости.
Нет простого способа преуспеть в системе, где небольшая привилегированная группа людей может в одностороннем порядке систематически обесценивать ваши зарплаты, сбережения и пенсии, просто занимая больше денег у своего покупателя последней инстанции — центральных банков. Возможно, это и было хорошим решением на ранних этапах в США начала XX века, но с тех пор центробанковская система бесконтрольно разрослась, и её управляющие нанесли огромный ущерб населению всего мира, будь то сознательно или нет.
Дальше будет только хуже, поскольку долговая масса продолжает расти в геометрической прогрессии, преподнося всё более абсурдные причины для того, чтобы не останавливать печатный станок. Единственное решение для вас и вашей семьи — это дефицитный и неконфискуемый актив. И на планете есть только один актив, отвечающий этим требованиям — Биткойн.
Биткойн — это не только технологическая инновация в области одноранговых денежных систем, но и огромное сообщество — целая армия людей, которые уже не могут игнорировать значение дефицитного цифрового актива для мира, для себя самих и своих семей.
Биткойн — это давно утраченный гражданами инструмент контроля над балансовыми отчётами центральных банков. Это неявный способ противодействия разрастанию государственного долга. В начале XX века правительства мира лишили своих граждан права голоса в отношении своих бесконтрольных государственных расходов. Теперь, в начале XXI, граждане мира вернули себе право выражать вотум недоверия государственным расходам, и нет во вселенной ничего, что могло бы вернуть эту альтернативу в виде Биткойна обратно в бутылку. Она была выпущена в мир с величайшим смирением и порядочностью, через честный и открытый запуск, и люди, которые видят Биткойн таким, какой он есть, стоят объединённые общей идеей и с распростёртыми объятиями встречают всех, кто ищет убежища в его добровольном и праведном величии.
P2P-взаимодействие — неотъемлемое право человека
Эта часть основана на расшифровке впечатляющего выступления Натали Смоленски на Bitcoin Policy Summit 2024 в Вашингтоне 9 апреля 2024 года.
Сегодня я хочу обсудить с вами одноранговые (peer-to-peer) системы и их значение. И лучше всего будет начать с малого.
Давайте начнём с того, что вы и я решили сделать что-то вместе. Это может быть что угодно — поговорить, прогуляться, пообедать, купить что-нибудь, посмотреть фильм, сыграть в игру, основать компанию — неважно, что именно. Важно, что вы и я вместе делаем то, что мы оба хотим делать — просто потому, что мы этого хотим.
Вы и я, на равных правах, peer-to-peer.
Любой великий проект, каждый великий институт, великое открытие, компания или великая страна начинается с этого базового “ты” и “я”.
Здесь нет никого, у кого мы бы забыли спросить разрешения. Нет никого, кто может нам его дать. Не требуется удостоверение личности. Нет никакой третьей стороны. Только вы и я.
Ты и я, “мы” — это основа того, что называется гражданским обществом и представляет собой сеть бесчисленных “ты” и “я”, просто занимающихся своими делами. Иногда они разрастаются в более крупные “мы”.
Гражданское общество формирует основу “народа”. Народа, который даёт своё согласие на то, чтобы им управляло то или иное правительство. И это согласие может быть отозвано. Вся власть принадлежит народу — не часть власти, не время от времени и при каких-то определённых обстоятельствах, а вся власть и всё время.
Люди могут временно делегировать часть своих полномочий правительству, которому доверяют, но с тем же правом могут отозвать это доверие. Правительство не обладает врождёнными полномочиями, врождёнными правами и, конечно, врождённым и монопольным правом на деньги. Всё это исходит от народа. И народ может вернуть это всё себе.
Добровольно взаимодействуя в одноранговый, peer-to-peer, среде, в какой-то момент мы осознаём, что у нас есть сила. Не потому, что мы планировали её получить, не потому, что стремились к ней, не потому, что кто-то нас ею наделил, но потому, что мы её использовали. И здесь мы приходим к основополагающему принципу, вынесенному в заголовок: P2P-взаимодействие — это неотъемлемое право человека.
Коммуникация и совершение транзакций без посредников не является чем-то аномальным, подозрительным или, не дай бог, преступным. Именно так люди и взаимодействовали всегда с незапамятных времён. Только из-за стремительного развития информационных технологий в наши дни мы всё чаще видим, как правительства, компании и прочие посредники пытаются вклиниться в каждое сообщение и каждую денежную транзакцию, отправляемую между каждым “я” и каждым “ты” по всему миру.
Легендарные отцы-основатели Соединённых Штатов не могли представить себе такого технологического будущего, однако сформулировали принцип равноправного взаимодействия в Четвёртой поправке:
«Право народа на охрану личности, жилища, бумаг и имущества от необоснованных обысков и арестов не должно нарушаться. Ни один ордер не должен выдаваться иначе, как при наличии достаточного основания, подтверждённого присягой или торжественным заявлением; при этом ордер должен содержать подробное описание места, подлежащего обыску, лиц или предметов, подлежащих аресту». (Конституция США, четвёртая поправка, 1791 год)
Однако в 1970-х гг. произошло нечто примечательное. Конгресс США, собрание избранных законодательных представителей народа, попытался отменить Четвёртую поправку к Конституции.
Начиная с Bank Secrecy Act 1970 года и продолжая оруэлловским Right to Financial Privacy Act законом о праве на финансовую приватность 1978 года, Конгресс пытался узаконить для банков и иных третьих сторон право на обыск и конфискацию без ордера. Верховный суд поддержал их своим решением 1976 года по делу “Соединённые Штаты против Миллера”, которое юридически определило доктрину третьей стороны — доверенных посредников — о том, что люди, добровольно предоставляющие информацию третьей стороне, такой как банк или телефонная компания, не имеют оснований ожидать конфиденциальности.
Понятно, что “где Соединённые Штаты, а где вы”, но подумайте об этом, попробуйте это себе представить. Ведь Верховный суд Соединённых Штатов постановил, что любой человек, взаимодействующий с банками, операторами мобильной связи или интернет-провайдерами, лишается своего конституционного права на неприкосновенность частной жизни. Это нечто прямо противоположное тому, во что верили основатели Соединённых Штатов.
Что же разделение властей, судебный надзор все эти “сдержки и противовесы”? Все они были на месте и работали сообща над тем, чтобы наделить государство большей властью. Ровно так это всегда и происходит.
Апологеты этих законов и судебных решений, как и многих десятков и сотен других законов, постановлений и международных договоров, принятых с тех пор, возразят, что они, дескать, были вынуждены сделать это [якобы] из-за преступности.
Однако здесь важно отметить, что преступление — это ведь юридическая категория. Это то, что государство объявляет запрещённым. Конституция накладывает ограничения на то, что государство может запрещать, а также на методы, которые оно может использовать для расследования нарушений и наказания за юридически запрещённые деяния.
Именно эти ограничения государственной власти создают возможность свободы. А сторонники “сильного государства” говорят, что из вашей конституции пришлось сложить оригами, потому что у людей было слишком много свободы. Они могут быть сколь угодно искренними в своём заблуждении, но такое предложение не только абсурдно само по себе, но и в прежние времена могло быть названо изменой.
Позвольте мне чётко обрисовать социологическую реальность, неизбежно возникающую в результате того вида слежки, который эти [не большого ума] борцы с преступностью стремятся установить. Общество без преступности было бы полностью тоталитарным. Милитаризованная страна с тотальным контролем информации и тайными операциями против гражданского населения.
Свободные люди будут иногда совершать преступления.
Обязанность правоохранительных органов — преследовать преступления, но только совершённые и исключительно в рамках, установленных Конституцией.
Наличие конституции и сколько-нибудь юридически значимого понятия неотъемлемых прав человека автоматически означает, что некоторые преступления останутся нераскрытыми и безнаказанными. И уж точно не предотвращёнными. И это приемлемая и даже желательная цена, которую приходится платить за человеческую свободу. Этот принцип применим как на международном уровне, так и внутри страны.
В эпоху стремительного развития коммуникационных технологий должно быть предельно ясно, что невозможно ограничить свободу своего противника, не ограничив при этом собственную свободу. Невозможно гарантировать, что только “хорошие парни” смогут говорить или совершать экономические операции — во многом потому, что каждый “хороший парень” для кого-то является “плохим”, а каждый “плохой парень” — “хорошим” для кого-то другого. Так кто же будет определять, кто хороший, кто плохой, и как долго это решение будет действовать?
Здесь, на этой конференции у нас есть счастливая возможность услышать активистов, рискующих жизнью ради свободы в некоторых из самых враждебных мест на Земле. Но, отмечая заслуги каждого из этих людей, важно помнить, что они могут использовать peer-to-peer технологии во имя свободы только потому, что и их угнетателям эти технологии также доступны.
Peer-to-peer технологии — это технологии для врагов.
Только полностью исключив возможность определять, кто достаточно хорош для того, чтобы ею пользоваться, технология может стать двигателем свободы.
Мы живём в эпоху повсеместного усиления авторитаризма, будь то в виде персоналистских автократий или просто государства-опекуна по образу “железной няни”. Любое правительство и большинство политических партий всего идеологического спектра считают, что у них есть не только право, но и обязанность контролировать свободу выражения и экономическую деятельность ради “общего блага”.
Однако единственное подлинное общее благо, какое может существовать, возникает из вашего блага и моего блага, когда мы свободно стремимся к счастью вместе. Никто не может указывать нам, каким оно должно быть. Никто не может предсказать, как это будет выглядеть в будущем. По мере того как наше “мы” становится больше, это наше “благо” может охватывать всё больше людей, но это происходит снизу вверх, а не сверху вниз.
Радость и трудность человеческого бытия заключаются в том, что мы сами определяем, кто мы есть, и реализуем свой потенциал, совершая поступки вместе с другими людьми, рискуя и беря на себя ответственность за условия и результаты наших решений. Это становится невозможным в полностью контролируемом “безопасном” интернете, который строят борцы с преступностью.
Надо заметить, что безопасность не гарантирована ни в свободном, ни в несвободном мире. Однако в несвободном мире все выходы перекрыты, а спецслужбы следят за каждым вашим шагом. Будем надеяться, что мы успеем достроить достаточно развитые peer-to-peer сети — и в первую очередь Биткойн, — потому что они должны стать нашими подпольными железными дорогами в борьбе за личную свободу.
Подписывайтесь на BitNovosti в Telegram! Делитесь вашим мнением об этой статье в комментариях ниже.
На основе постов Simply Bitcoin Unfiltered
